投資信託って何？

2024年1月から新NISA制度が開始します。
私は2019年から現行のNISAで投資信託をやっていますが、最初は何も分からず、とりあえず始めてみよう！ってな感じでした。
やり始めてから少しずつ投資について勉強していきました。

新NISA制度の開始をきっかけに、投資信託をやってみよう、という方もいるのではないでしょうか。
インターネットで調べれば、投資信託に関する情報や知識はいくらでも入手することができます。
そこで、ここでは私の投資信託の状況を少しだけ具体的に共有したいと思います。

この記事では、私の投資信託の状況を見ることによって、つみたてNISAに関して具体的なイメージを持つことができます。

私は2019年5月から毎月１万円でつみたてNISAを始めました。
やり始めた当初はそんなに動きもなく、「投資信託っこんなものかぁ」と感じていました。
そんななか、みなさんご存じの通り2020年2月にコロナショックが来ました。
株価は大幅に下落し、私の資産も大幅に目減りしていきました。
（金融機関の方から「こういう下落時の時こそコツコツ積み立てていくのが重要です。ここは我慢のときです」と電話があったくらい急降下でした💦）

私はコツコツと毎月１万円ずつ積み立てていきました。積み立てては目減りしての繰り返しで、そうした我慢の時期が数か月続きましたが、やがて世界経済も回復に向かい、2020年末に日経平均株価も大幅に上昇しました。
その後もコツコツと積み立てていき、2023年9月現在では、約10万円の評価益が出ている状況です。
下の画像は私の投資信託の明細です。

■個別元本　10,708円
■基準価額　12,768円

現行のNISAは2023年12月で終了しますが、引き続き口座は保持しておくことができるようです。

私は引き続きNISA制度を利用して投資信託や株式投資を行っていきますが、銀行でNISA口座を開設しており、信託手数料が少々高いと考えているので、新NISAが開始したタイミングでネット証券会社にNISA口座を変更しようと考えています。
ちなみに、変更する場合は、変更を希望する前年の10月1日から変更を希望する年の9月30日までに変更手続きをしなければならず、かつ変更を希望する年に1度でもNISA口座で商品の買い付けを行った場合、その年はNISA口座の変更はできないので、注意が必要です。

その人そのひとの投資方針にもよると思いますが、つみたてNISAを活用するなら、私は長期目線での投資をおすすめします。
景気は上がり下がりを繰り返しますが、今のところ世界経済は右肩あがりの状況であり、この流れはこれから先もしばらく続くであろうと私は考えています。

もちろんこのブログを読んでいただけた方にも、その方の考えがあると思いますが、私のこの話が少しでもお役にたてばと思っています。

それではまた！